反洗钱知识教育

1、什么是洗钱？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

2、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？

所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按诈骗犯罪论处，情节严重的，最高可判处有期徒刑十年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

提示：请您妥善保管好自己的身份证，不要出租出借自己的身份证件，同时保管好自己的身份证复印件

1、《居民身份证法》第十六条规定，出租、出借、转让居民身份证的，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。

2、《居民身份证法》第十七条规定，冒用他人居民身份证的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得。

出借自己的身份证可能产生以下后果 ：

（1）他人借用您的名义从事非法活动；

（2）可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

（3）可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；

（4）您的诚信状况受到合理怀疑；

（5）因他人的不正当行为而致使自己的声誉受损；

（6）其他财务损失甚至被违法犯罪等；

注意事项：使用身份证复印件办理事情时，最好要做标注，使用蓝色或黑色的笔，分三行书写。